Conseillère Indépendante · Nort-sur-Erdre (44 - Loire-Atlantique)

Épargne, retraite &
revenus passifs

Des solutions adaptées à votre vie

Conseillère financière indépendante à Nort-sur-Erdre, j'accompagne les particuliers dans la construction et l'optimisation de leur épargne et de leurs investissements. Chaque stratégie est construite sur mesure, selon votre profil et vos objectifs.

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Offert1er rendez-vous découverte

360°Bilan patrimonial

AMFCertifiée · ORIAS n°21004055

« Mon rôle est d’organiser votre patrimoine pour qu’il devienne cohérent, performant et lisible ! »

Vanessa Dudouet

En visioconférence

ou à votre domicile selon zone géographique

À propos

Votre accompagnement financier
en toute simplicité

Titulaire d'un Master en Mathématiques Financières, j'ai travaillé 12 ans au sein du département des risques financiers d'un établissement bancaire. En créant mon cabinet en 2020, j'ai choisi l'indépendance pour pouvoir véritablement placer vos intérêts au centre de mes recommandations.

De trop nombreuses personnes épargnent sans véritable stratégie, sans savoir si ce qu'ils mettent en place est adapté à leur situation.

Beaucoup ressentent un manque d'accompagnement et de conseils de la part de leur banquier, des difficultés à faire le tri des informations sur internet.

Il est difficile d'y voir clair.

Par peur de vous trompez, vous vous repliez sur des solutions basiques sans avoir la certitude de pouvoir réaliser vos projets ni de sécuriser votre avenir.

Assurance-vie, SCPI, PEA, livrets bancaires, immobilier...

Beaucoup de personnes que je rencontre ont déjà investi.

Le problème ce n'est pas les produits.

Le problème, c'est qu'ils ne travaillent pas ensemble.

Mon approche pédagogique vous prend en compte, vous ! Votre sensibilité, vos attentes, votre situation et vos objectifs.

Vos objectifs peuvent être : mettre en place des revenus passifs, préparer votre retraite, réduire votre imposition, anticiper le financement des études de vos enfants, améliorer le rendement de votre épargne bancaire ou encore préparer la transmission de votre patrimoine.

J'analyse votre situation globale pour vous proposer des solutions adaptées à votre vie.

Je suis là pour vous guider avec clarté, pédagogie et transparence. J'avance avec vous, à votre rythme, avec un suivi durable.

Certifiée par l'Autorité des Marchés Financiers ORIAS n°21004055 Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers Conseillère en investissements financiers (CIF) Courtière en assurance Transactions immobilières

Méthodologie

Mon approche
patrimoniale

Un processus personnalisé, par étapes, pour construire et faire vivre votre stratégie patrimoniale dans la durée.

Une phase de découverte

Il s’agit d’une phase essentielle, peut-être même la plus importante !

À cette étape, nous prendrons le temps d’échanger ensemble sur les sujets qui vous tiennent à cœur et définirons ensemble vos objectifs.

Il ne s’agit pas d’objectifs purement financiers mais d’objectifs de vie pour lesquels vous avez besoin de mettre toutes les chances de votre côté afin de les atteindre le plus sereinement possible.

Un diagnostic 360°

Je réalise un travail d'analyse de votre situation sur les volets fiscal, financier et immobilier. Je collecte les pièces nécessaires pour construire votre stratégie personnalisée.

La présentation de la stratégie

Je vous présente mes préconisations lors d'un second rendez-vous. Nous les affinons ensemble selon votre sensibilité, vos convictions et votre profil d'investisseur.

Un accompagnement dans le temps

Personne ne sait précisément ce que la vie lui réserve ni comment évoluera sa situation tant au niveau familial que professionnel.

C’est pour cela que mon rôle est aussi d’être à vos côtés pour adapter le plan de route si nécessaire en vous guidant pas à pas tout au long de notre relation.

Valeurs

Ce qui me
distingue

Indépendance

Je ne suis liée à aucun établissement bancaire.

Mon rôle est de défendre vos intérêts en sélectionnant les meilleures solutions du marché parmi un large panel de partenaires.

Rigueur & pédagogie

Chaque préconisation est le fruit d'une analyse sérieuse.

Je prends le temps d'expliquer les mécanismes avec clarté pour que vous compreniez et adhériez pleinement à la stratégie construite ensemble.

Relation de confiance

Je mets en place avec chacun de mes clients une relation de proximité sur le long terme.

Votre satisfaction et la performance de vos placements sont ma meilleure carte de visite.

Expertises

Mes domaines
d'intervention

Placements Financiers et Assurantiels

Chaque solution a sa raison d'être et ne doit pas être choisie au hasard.

Assurance Vie Plan Epargne Retraite (PER) Contrat de capitalisation Plan Epargne Actions (PEA) Compte Titres Private Equity FIP / FCPI / FCPR Groupements forestiers Viager solidaire Parts sociales

Assurance de prêt

Faites des économies sans diminuer votre protection. Votre assurance emprunteur représente une part importante du coût de votre crédit. J’analyse votre contrat et vous accompagne pour trouver une solution équivalente ou plus protectrice, à un tarif plus avantageux.

Comparateur complet d'assurance de prêt

Optimisation Fiscale

Comment utiliser l'impôt au service du développement de votre patrimoine ? J'analyse votre situation fiscale globale pour activer les leviers les plus adaptés à votre profil.

Girardin Plan Epargne Retraite (PER) Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI) Immobilier défiscalisant

Retraite & Transmission

Anticiper la perte de revenus à la retraite, préparer la transmission de son patrimoine… ces sujets concernent tout le monde. Mieux vaut anticiper et s'y préparer sereinement.

Plan Epargne Retraite (PER)RetraiteSuccessionDonation

Placements Immobiliers

SCPI, déficit Foncier, loi Malraux, statut LMNP, etc. Derrière ces mécanismes se trouvent des opportunités puissantes pour vous constituer un patrimoine immobilier solide et fiscalement optimisé.

SCPI Déficit Foncier Malraux LMNP Monument Historique Nu-propriété

Honoraires

Une tarification
transparente

1er rendez-vous

Offert

Rendez-vous découverte

Présentation de mon approche
Écoute de votre situation
Définition de vos objectifs
Sans engagement

Forfait Bilan Patrimonial

^€200 TTC

Règlement à la fin du premier rendez-vous. Remise d'une lettre de mission.

Analyse de votre situation fiscale
Analyse de votre situation financière
Analyse de votre patrimoine immobilier
Définition de vos objectifs prioritaires
Élaboration de votre stratégie personnalisée

Ingéniérie patrimoniale et personnes morales : un devis vous sera remis selon la complexité de la demande (juridique, fiscale, sociale, successorale).

💡 Rémunération transparente : Le complément de ma rémunération est assuré par les partenaires que vous aurez sélectionnés à l'issue de notre travail commun.

Réseau

Mes partenaires
sélectionnés

accès à 87 SCPI du marché

plateforme comparative d'assurance de prêt

SwissLife

Spirica

Cardif

Selencia

Abeille Assurances

Goodvest

Corum

Eres

Elvest

Financ'ile

Alderan

Norma Capital

Iroko

Coopérative 3 Colonnes

Arkea Reim

Crequy Groupe

Digital Insure

Magnolia

Inter-Gestion

Kyaneos

Eiffel

Fiducial

Enerfip

Matis

Altaroc

Groupe CIR

Colosseum

* Liste non exhaustive — les partenaires sont sélectionnés selon des critères stricts de qualité, solidité financière et adéquation aux besoins clients.

Ressources

Conseils & actualités

Quelques exemples concrets pour illustrer l'impact d'un accompagnement patrimonial sur votre vie financière.

Retraite

Générer 500 €/mois à la retraite

Avec seulement 181 €/mois investis pendant 25 ans, il est possible de se constituer un capital net de 110 000 € et des revenus complémentaires de 510 €/mois.

Assurance de prêt

Jusqu'à 17 246 € d'économies

Pour un couple de 40 ans avec 185 000 € restant à rembourser, changer d'assurance de prêt peut diviser le coût par plus de trois.

PACS et testament — protéger son partenaire

Transmission

PACS & testament : protégez votre partenaire

Le PACS seul ne suffit pas. En l'absence de testament, c'est la loi qui décide — et votre partenaire peut se retrouver en indivision avec la belle-famille.

Retraite

Avez-vous des contrats retraite oubliés ?

Des droits à la retraite peuvent dormir sans que vous le sachiez. Retrouvez tous vos contrats sur info-retraite.fr.

Le temps est votre ami — investir avec patience

Placement

Le temps, votre meilleur allié

Les marchés financiers demandent de la patience. Sur 8 ans, la volatilité s'efface et la tendance haussière s'impose naturellement.

Patrimoine

Vos objectifs au cœur de la stratégie

Épargne durable, fiscalité, retraite, financement des études, transmission… chaque objectif mérite une solution sur mesure.

Épargne, retraite &
revenus passifs

Votre accompagnement financier
en toute simplicité